1. Введение

Политика по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путём, и принципам «Знай своего клиента» (AML/KYC) разработана с целью минимизировать риски участия сервиса Buy-bitcoin в незаконной финансовой деятельности и гарантировать соответствие международным требованиям.

2. Цель политики

Buy-bitcoin придерживается жёстких норм в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Внедрение данных стандартов служит доказательством того, что сервис категорически не приемлет использование своей платформы в противоправных целях.

3. Ответственное использование

Сервис настоятельно предупреждает пользователей о недопустимости использования платформы для:

легализации криминальных доходов;
финансовой поддержки терроризма;
мошеннических схем;
покупки запрещённых товаров или услуг.

Администрация, сотрудники и владельцы ресурса Buy-bitcoin не несут ответственности за действия злоумышленников, использующих платформу в незаконных целях.

4. Требования к заявкам

Для исключения противоправных операций, все создаваемые заявки должны соответствовать следующим критериям:

4.1. Отправитель и получатель по заявке должны быть одним лицом. Переводы на имя третьих лиц запрещены.
4.2. Пользователь обязан указывать достоверные и актуальные контактные и персональные данные.
4.3. Запрещено использование анонимных сетей (VPN, Tor, прокси) при оформлении заявок.

5. Список запрещенных платформ

Buy-bitcoin не принимает средства с подозрительных или запрещённых источников. Переводы с таких платформ могут быть заблокированы. Среди них:

Bitpapa, NetEx24, Bitzlato, DoubleWay, MEGA DARKNET MARKET, Garantex, 1xBit, Stake, Primedice, OMGOMG, DuckDice, Wasabi Wallet, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, BTC-e, ChipMixer, DuelBits, FreeBitcoin, Darknetone, Commex, Trocador, Anonexch, Shinbad.io, Genesis Market, Lazarus Group, Cryptomus и др.

Важно: Прем средств с платформ Rapira и Capitalist не осуществляется.

6. Процедуры идентификации и проверки

Buy-bitcoin придерживается международных стандартов верификации и имеет право:

запрашивать документы, подтверждающие личность;
проверять источник происхождения средств;
требовать видео-идентификацию с подтверждением владения средствами и заявки;
фиксировать транзакции через видео с отображением ключевых данных (хеш, адреса, сумма, дата);
отказать в обслуживании в случае выявления нарушений или несоответствия.

Срок проверки после предоставления всех данных — до 7 рабочих дней.

7. Ответственное должностное лицо

Buy-bitcoin назначает уполномоченного специалиста, отвечающего за реализацию и контроль политики AML/KYC. Его задачи:

внедрение и актуализация внутренних процедур;
анализ операций и выявление подозрительных транзакций;
координация с правоохранительными органами при необходимости;
обеспечение хранения документации и отчетности.

8. Автоматизированные механизмы контроля

Внутренняя система сервиса обеспечивает:

ежедневную сверку пользователей с санкционными списками (например, OFAC);
отслеживание подозрительных активностей;
ведение внутренних расследований и формирование отчётности.

9. Поведенческий анализ

Помимо верификации личности, Buy-bitcoin отслеживает поведенческие модели пользователей в целях оценки рисков и предотвращения потенциальных нарушений.

10. Действия при подозрении

При наличии обоснованных подозрений администрация вправе:

приостановить выполнение заявки;
инициировать повторную верификацию;
запросить дополнительные сведения;
передать информацию в компетентные органы через уполномоченное лицо.

11. Конфиденциальность данных

Buy-bitcoin гарантирует защиту персональных данных пользователей:

информация, полученная в процессе верификации, не подлежит разглашению, за исключением случаев, предусмотренных законом;
обязательство конфиденциальности сохраняется и после прекращения сотрудничества;
допускается обмен информацией в рамках группы финансовых организаций, сотрудничающих с Buy-bitcoin, при условии соблюдения норм AML.

12. Заключение

Buy-bitcoin не несёт ответственности за попытки использования платформы в преступных целях, однако прилагает максимальные усилия для блокировки подобной деятельности.

Сервис оставляет за собой право не раскрывать пользователю причину блокировки аккаунта или заявки, если это может повлиять на эффективность мер противодействия противоправной деятельности.

Совершая обмен, пользователь подтверждает своё согласие с настоящей политикой и обязуется её неукоснительно соблюдать.

Политика AML / KYC