+38 (094) 710-48-98
+375 (17) 256-12-67
Перезвоните мне
Ежедневно c 9:00 до 23:00

Торговля биткоинами в Латинской Америке следует ритму Венесуэлы (часть 1)

 15.05.2020

 

Перебои в электроснабжении раскрывают характер и масштабы использования Биткоина по всей Латинской Америке

 

Около семидесяти процентов всей электроэнергии в Венесуэле вырабатывается с помощью одной плотины на реке Карони в штате Боливар. В четверг, 7 марта 2019 года, пожар рядом с линиями электропередач этой плотины привел к крупнейшему блэкауту в истории страны.

Блэкаут, столь масштабный, что его можно было наблюдать из космоса, длился несколько дней в городах и несколько недель в сельских районах. По оценкам, бедствие привело к экономическому ущербу в размере 200 миллионов долларов за каждые сутки блэкаута, 43 смертельным исходам и десяткам других негативных последствий. Во время отключения электричества школы были закрыты, больницы переполнены, а жители заперлись в своих домах, поскольку большая часть экономической деятельности по всей стране прекратилась.

Netblocks.org, обсерватория для глобального мониторинга проникновения и свободы интернета, обратила внимание на блэкаут и измерила его масштаб путем отслеживания количества активных интернет-соединений: 

image14.jpg

Как исследователи использования Биткоина в Латинской Америке, мы решили узнать, как повлияло масштабное отключение электричества на самую популярную в Венесуэле платформу для сделок в биткоинах, LocalBitcoins.com. Почти все транзакции на LocalBitcoins в пределах страны являются сделками с биткоином посредством электронных банковских переводов в местной валюте – боливаре.

Для начала мы подсчитали ожидаемое количество транзакций в час на основе двенадцатинедельных данных перед блэкаутом. Это дало нам базовое представление о том, как должны выглядеть средние показатели недели активных торгов:

** Попробуйте ландшафтный режим, если диаграммы не отображаются на экране мобильного устройства**

image12.png

Большинство транзакций совершаются в 4 часа дня (GMT -4) в течение всей недели. В выходные обычно меньше транзакций, так как в эти дни многие компании закрыты, а в понедельник — больше всего, так как в этот день компании снова открываются.

Затем мы наложили фактическое количество транзакций, которые были совершены в течение недели, когда в стране не было электричества, чтобы показать разницу между обычной неделей и неделей блэкаута:

image2.png

Количество транзакций ощутимо падает после начала блэкаута в четверг, а на выходных их гораздо меньше, чем обычно.

И наконец, для более полной картины, мы наложили данные от Netblocks о количестве активных интернет-подключений:

image8.png

Резкое сокращение транзакций в субботу полностью совпадает со вторым эпизодом отключения электричества.

После тщательного осмысления этих трех слоев данных все должно встать на свои места: если электричество отключается по всей стране, и банковские переводы, и сделки в биткоинах в этой стране останавливаются. Однако эта история принимает интересный оборот, если взглянуть на объем транзакций в других латиноамериканских валютах за тот же период времени. Вот аналогичный график для сделок в паре биткоин/колумбийский песо (COP) за ту же неделю:

image11.png

Количество транзакций с COP намного меньше ожидаемого, а перепады также совпадают со временем блэкаута.

Взгляните также на сделки с перуанским солем (PEN), в которых этот эффект выражен еще сильнее:

image3.png

Все остальные латиноамериканские валюты со значительным объемом операций на LocalBitcoins тоже продемонстрировали подобное поведение.

Вот мексиканское песо (MXN):

image7.png

Чилийское песо (CLP):

image13.png

Аргентинское песо (ARS):

image10.png

Даже на объем сделок с американским долларом на LocalBitcoins повлияло отключение электричества в Венесуэле:

image5.png

Что тут вообще происходит? С чего бы на банковских онлайн-транзакциях по валютам стран, не переживающих блэкаут, так серьезно отразилась ситуация в Венесуэле? В следующем разделе мы объясним и проиллюстрируем процесс, который вызвал эти побочные эффекты в операциях с другими валютами, и покажем, что биткоин в основном используется в качестве ключевой валюты по всей Латинской Америке.

Биткоин как ключевая валюта

Есть мнение, что Биткоин дает разные преимущества в зависимости от того, какой группой людей он используется. Как показывает наше исследование, на латиноамериканских LocalBitcoins-рынках для людей, которые производят транзакции с Венесуэлой, Биткоин в основном служит промежуточным звеном между фиатными валютами. Проще говоря, каждый раз при перечислении средств между пользователями происходят две обменные сделки. Подробно этот процесс показан на презентациях по ссылкам: для трансфера в и из Венесуэлы (для просмотра может понадобиться VPN – любой, включая встроенный в Opera).

Вместе эти два потока денежных средств служат контрагентами друг другу и образуют экосистему, в которой те, кто продает биткоины за боливары, встречаются с теми, кому нужны биткоины и у кого есть боливары. На практике такой процесс из двух транзакций является лишь одним вариантом из нескольких возможных методов. В процесс отправления средств часто включено больше посредников, когда конечный пользователь поручает выполнение сделок с биткоинами организации по переводу денег. Иногда только одна из двух транзакций в таком обмене проводится на LocalBitcoins, а для второй используются другие криптобиржи или группы обмена в мессенджерах Whatsapp, Telegram или Wechat. Также одна или обе транзакции могут происходить как внутренние переводы между кошельками пользователей на LocalBitcoins и не регистрироваться через API как официальные сделки.

Если учитывать, что биткоин используется для перевода средств из одной фиатной валюты в другую, тогда данные, полученные во время блэкаута, теперь имеют больше смысла. Когда в Венесуэле отключается электричество, количество сделок с биткоином резко снижается по всей Латинской Америке – потому что те, кто переводит деньги из-за пределов Венесуэлы, не могут связаться со своими контрагентами в стране, чтобы завершить трансграничный перевод.

Теперь, когда мы установили, как биткоин используется для денежных средств, постараемся понять, кто инициирует этот процесс и почему они предпочитают биткоин другим способам. За ответами на эти вопросы обратимся к обратной связи, которую мы получили от неформальных организаций, предоставляющих услуги денежных переводов, компаний и конечных пользователей этой экосистемы.

Кто продает венесуэльские боливары за биткоины?

Венесуэльская национальная валюта стала жертвой гиперинфляции и девальвации. Доходило до того, что на зарплату в боливарах полученную в пятницу, неделю спустя можно было приобрести в два раза меньше товаров чем на предыдущей неделе. В течение долгого времени в биткоин-сообществе предполагали, что увеличение объема биткоин-сделок в Венесуэле означало, что Биткоин используется в качестве средства сбережения в борьбе против девальвации боливара. Теперь мы можем с уверенностью сказать, что это не основное применение биткоина. Биткоин используется не как конечный пункт для сохранения капитала, а как звено на пути к приобретению более стабильных валют, таких как доллар США, колумбийское песо, китайский юань и различные стейблкоины. Деньги, переведенные из Венесуэлы, могут храниться в целом ряде финтех-приложений, таких как PayPal, Zelle, Upholds, Alipay, WeChat Pay, AirTM, либо на криптобиржах, таких как Bitfinex или Binance, или в виде депозитов во многих популярных банках.

Как частные лица, так и компании в Венесуэле обменивают свои боливары на биткоины для последующего приобретения других фиатных валюты, чтобы либо сэкономить, либо для покупки цифровых и физических товаров и услуг по всему миру. Сервисы вроде PayPal можно использовать для оплаты подписки на VPN, стриминговых сервисов, как Netflix, видеоигр в Steam или даже физических товаров на Amazon, которые доставляются в Венесуэлу курьерскими службами.

Просматривая рекламные объявления и данные о торгах на LocalBitcoins, мы обнаружили также, что значительная часть тех, кто обменивает боливары на биткоины на LocalBitcoins, принадлежат к китайско-венесуэльскому сообществу. Мы не смогли расспросить ни одного из них о подробностях их деятельности, но вполне вероятно, что они конвертируют прибыль от своих богатых боливарами ликвидных предприятий в Венесуэле (рестораны и бакалейные магазины) и отправляют ее на счета в китайских юанях в Китае или долларовые счета в Панаме или Соединенных Штатах – для хранения и совершения коммерческих платежей.

Кто продает биткоины за боливары?

Учитывая, что боливар является одной из самых нестабильных валют в мире, вполне уместно поинтересоваться, кто готов расстаться со своими биткоинами ради приобретения боливаров. Когда много лет назад использование биткоинов впервые начало набирать обороты в Венесуэле, существовала теория, что покупатели боливаров – это связанные с правительством биткоин-майнеры имеющие доступ к специальным, более выгодным обменным курсам боливара к доллару. Они были готовы продать как можно больше биткоинов, чтобы получить боливары, которые, в свою очередь, они обменивали на доллары по более выгодному курсу, чем тот, что доступен остальному населению. Однако вот уже несколько лет как этот специальный обменный курс для людей с хорошими связями практически исчез, и появился новый вариант использования денежных переводов.

 

Продолжение следует…

Источник

Новый коментарий