Політика AML
1. Вступ
Політика щодо протидії відмиванню доходів, отриманих злочинним шляхом, та принципам «Знай свого клієнта» (AML/KYC) розроблена з метою мінімізувати ризики участі сервісу Buy-bitcoin в незаконній фінансовій діяльності та гарантувати відповідність міжнародним вимогам.2. Мета політики
Buy-bitcoin дотримується жорстких норм у сфері протидії легалізації злочинних доходів та фінансуванню тероризму. Впровадження цих стандартів є свідченням того, що сервіс категорично не приймає використання своєї платформи з протиправною метою.3. Відповідальне використання
Сервіс наполегливо попереджає користувачів про недопустимість використання платформи для:- легалізації кримінальних доходів;
- фінансової підтримки тероризму;
- участі в шахрайських схемах;
- купівлі заборонених товарів або послуг.
4. Вимоги до заявок
З метою виключення протиправних операцій усі заявки мають відповідати наступним критеріям: 4.1. Відправник і отримувач за заявкою повинні бути однією особою. Перекази на ім’я третіх осіб заборонено. 4.2. Користувач зобов’язаний вказувати достовірні й актуальні контактні та персональні дані. 4.3. Забороняється використання анонімних мереж (VPN, Tor, проксі) при оформленні заявки.5. Список заборонених платформ
Buy-bitcoin не приймає кошти з підозрілих або заборонених джерел. Перекази з таких платформ можуть бути заблоковані. Серед них: Bitpapa, NetEx24, Bitzlato, DoubleWay, MEGA DARKNET MARKET, Garantex, 1xBit, Stake, Primedice, OMGOMG, DuckDice, Wasabi Wallet, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Darknetone, Commex, aifory.pro, Trocador, Anonexch, Cryptomus, grinex.ie, nobitex.ir, meer.kg, terminal.cash, SkyCrypto.net, FlashObmen.com, 60cek.net, hd-change.com, CoinBlinker.com, Metka.cc, AlfaBit.org, Heleket, Vexel, Fun Pay, Web Money, Freckassa, Yobit, exmo.com, exmo.me, Crypto Cloud, Cripta, BitBits, Nix Money, Bixter, Payeer.com, Blender.io, Genesis Market та інші. Важливо: Платежі з платформ Capitalist, Rapira, Payeer не приймаються.6. Процедури ідентифікації та перевірки
Buy-bitcoin дотримується міжнародних стандартів верифікації та має право:- запитувати документи, що підтверджують особу;
- перевіряти джерело походження коштів;
- вимагати відео-ідентифікацію з підтвердженням володіння коштами та заявкою;
- фіксувати транзакції на відео з відображенням ключових даних (хеш, адреса, сума, дата);
- відмовити в обслуговуванні у разі виявлення порушень або невідповідностей.
7. Відповідальна особа
Buy-bitcoin призначає уповноваженого фахівця, відповідального за реалізацію та контроль політики AML/KYC. Його обов’язки:- впровадження та оновлення внутрішніх процедур;
- аналіз операцій та виявлення підозрілих транзакцій;
- координація з правоохоронними органами у разі потреби;
- забезпечення збереження документації та звітності.
8. Автоматизовані механізми контролю
Внутрішня система сервісу забезпечує:- щоденну перевірку користувачів за санкційними списками (наприклад, OFAC);
- моніторинг підозрілої активності;
- проведення внутрішніх розслідувань і формування звітності.
9. Поведінковий аналіз
Крім ідентифікації особи, Buy-bitcoin аналізує поведінкові моделі користувачів з метою оцінки ризиків та попередження можливих порушень.10. Дії при підозрах
При наявності обґрунтованих підозр адміністрація має право:- призупинити виконання заявки;
- ініціювати повторну верифікацію;
- запросити додаткову інформацію;
- передати справу до компетентних органів через уповноважену особу.
11. Конфіденційність даних
Buy-bitcoin гарантує захист персональних даних користувачів:- інформація, отримана в процесі верифікації, не підлягає розголошенню, за винятком випадків, передбачених законом;
- зобов’язання збереження конфіденційності зберігається навіть після припинення співпраці;
- обмін інформацією можливий у межах групи фінансових організацій, що співпрацюють з Buy-bitcoin, за умови дотримання AML-норм.