Політика AML

Політика AML/KYC

Цей нормативний акт визначає сукупність правил і регламентів, спрямованих на протидію легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму, а також визначає порядок верифікації клієнтів і нагляду за транзакціями. Метою її впровадження є забезпечення захисту buy-bitcoin.io та користувачів платформи від залучення до протиправної діяльності. Кожна окрема Заявка підлягає обов'язковій AML-перевірці. Користувач має право самостійно та за власною ініціативою заздалегідь перевірити свій криптовалютний гаманець на предмет відповідності AML-критеріям до надсилання активів, скориставшись для цього профільним AML-чекером. Якщо Користувачу невідомі реквізити гаманця та/або відсутні технічна можливість чи намір проходити попередню AML-перевірку, то в разі виявлення сукупного показника AML-ризику понад 55%, обмінна операція зупиняється, а активи підлягають поверненню за вирахуванням мережевої комісії згідно з порядком, визначеним у Пользовательском соглашении.

Терміни та визначення buy-bitcoin.io є онлайн-платформою, що надає послуги з обміну, придбання та відчуження криптовалют та інших цифрових активів. Пользователь — фізична або юридична особа, яка користується послугами платформи buy-bitcoin.io. Криптовалюта — різновид цифрової валюти, що функціонує на базі блокчейн-технології. Электронная валюта — грошові кошти, що застосовуються в межах електронних платіжних систем. Отмывание денег — легалізація активів, здобутих незаконним шляхом. Финансирование терроризма — надання ресурсів, призначених для вчинення терористичних актів.

Порядок попередньої AML-перевірки криптогаманця До моменту формування заявки на обмін Користувач уповноважений самостійно здійснити перевірку власного криптогаманця за допомогою AML-чекера. Для проходження такої перевірки необхідно зареєструватися на вебсайті та придбати пакет перевірок у Лічному кабінеті. 2.1. Порядок реєстрації на сайті З метою отримання доступу до AML-чекера обов'язково створюється обліковий запис:

Відкрийте сторінку реєстрації

Введіть такі дані: адреса електронної пошти; та пароль;

Завершіть процедуру реєстрації шляхом переходу за гіперпосиланням, надісланим на вказану електронну поштову адресу. Після успішного підтвердження Користувачу відкривається доступ до Лічного кабінету. 2.2. Порядок придбання пакета AML-перевірок Послуга AML-перевірки надається наплатній основі за пакетами. Щоб придбати пакет перевірок, виконайте такі кроки: Крок 1. Здійсніть вхід до Лічного кабінету. Крок 2. Активуйте кнопку «Купить проверки». Крок 3. Виберіть пакет перевірок відповідно до ваших потреб. Крок 4. Натисніть кнопку «Перейти к оплате». Крок 5. Програмне забезпечення автоматично генерує реквізити для внесення депозиту. Здійсніть платіж на зазначену адресу. Після зарахування коштів у Лічному кабінеті з'явиться кількість доступних перевірок, готових до негайного використання для аналізу гаманців. 2.3. Порядок проходження AML-перевірки Крок 1. Перейдіть до підрозділу «AML-проверки» Лічного кабінету та натисніть «Новая проверка». Крок 2. Введіть адресу криптогаманця, з якого планується відправлення активів. Крок 3. Виберіть відповідну мережу (BTC, ETH, TRC-20 тощо). Крок 4. Натисніть «Проверить» — платформа спише одну перевірку з наявного пакету та видасть результати сканування. 2.4. Порядок передачі результату перевірки оператору По завершенні AML-перевірки звіт автоматично надсилається на електронну пошту Користувача. Подальший алгоритм дій залежить від зафіксованого рівня ризику: Якщо показник ризику не перевищує 55%, Користувач має право застосовувати гаманець для проведення обмінної операції без здійснення додаткових заходів. Якщо зафіксований рівень ризику перевищує 55%, Користувач зобов'язаний надіслати результати перевірки оператору через онлайн-чат на сайті. У відповідному повідомленні зазначаються: адреса перевіреного гаманця; дата проведення перевірки; та стислий опис отриманого результату. Оператор вивчає наданий звіт і повідомляє Користувача про наявність чи відсутність можливості відправлення активів із зазначеного гаманця. Звертаємо увагу: ігнорування попереджень про високий рівень ризику є неприпустимим, оскільки їх дотримання виступає імперативною вимогою AML-політики сервісу.

3. Цілі цієї політики Недопущення використання платформи у протиправних цілях. Забезпечення дотримання регуляторних вимог і міжнародних стандартів. Зміцнення безпеки Користувачів та репутаційної стійкості компанії.

Складові елементи політики 4.1. AML/CTF Ідентифікація клієнтів і перевірка походження фінансових активів. Здійснення нагляду за транзакціями з метою виявлення підозрюваної активності. 4.2. KYC Збирання та перевірка персональних і фінансових даних клієнта. Контактні та персональні відомості, які надаються Користувачем під час оформлення Заявки, повинні бути повними, достовірними й актуальними. Buy-bitcoin.io гарантує захист, зберігання та обробку вказаних даних відповідно до умов Пользовательского соглашения та вимог чинного законодавства. Персональні дані Користувачів стороннім AML-провайдерам не передаються. Для аналізу транзакцій сервіс має право задіювати автоматизовані інструменти блокчейн-аналітики, в межах яких обробляються виключно технічні параметри операцій (адреси гаманців, хеші транзакцій) без розкриття персональних даних Користувача. 4.3. KYT Аналіз транзакційної активності задля виявлення шахрайських чи нелегальних транзакцій. Тимчасове блокування сумнівних операцій до отримання підтверджувальних матеріалів. Перевірка джерела походження грошових коштів. 4.4. Порядок роботи з ризикованими операціями Для проведення аналізу транзакцій платформа використовує автоматизовані системи блокчейн-сканування, за допомогою яких визначаються підозріла активність та індикатори ризику операції. Під час перевірки оцінюються показники ризику транзакції, зокрема потенційний зв'язок із високоризиковими джерелами, шахрайськими схемами, санкційними сервісами та іншими категоріями протиправної активності. Якщо за підсумками автоматизованої перевірки сукупний рівень ризику перевищує 55% і зафіксовано зв'язок із високоризиковими джерелами, наведеними в пункті 4.5 цієї політики, транзакція може бути тимчасово зупинена для проведення поглибленої перевірки та прийняття рішення про повернення коштів Користувачу за вирахуванням мережевої комісії. У разі прийняття рішення про повернення коштів строк виконання операції може сягати до 7 (семи) робочих днів. Остаточне рішення щодо статусу операції приймається на підставі комплексного автоматизованого аналізу транзакційних даних та AML/KYT-перевірки. 4.5. Категорії високоризикових джерел Сервіс уповноважений блокувати кошти, що надійшли з біржах, внесених до санкційних переліків або віднесених до категорії «високоризикових». Станом на поточний момент до таких платформ належать: MEXC, Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, OMG!OMG! Garantex, Commex, Tornado Cash, 1xBit, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, MEGA DARKNET MARKET, Primedice, Darknetone, Wasabi Wallet, DuckDice, Doubleway, Stake, Stolen Coins, Fraudulent Exchanges, Terrorism Financing, Bitzlato, Bitpapa.com, NetEx24.net, Trocador.app, Anonexch.io, Cryptomus, nobitex.ir, meer.kg, 1xbet, Aifory.pro, terminal.cash, SkyCrypto.net, FlashObmen.com, 60cek.net, hd-change.com, CoinBlinker.com, Metka.cc, AlfaBit.org, Heleket, payeer.com, Vexel, Fun Pay, Web Money, Freekassa, Yobit, exmo.com, exmo.me, Crypto Cloud, Cripta, BitBits, Nix Money, Bixter, freekassa.ru, kassa.cc, CoinStart, Cripta, Prostocash, arvix.pro (abcex.io), heleket.com, xRocket.tg, CryptoCloud, weiss.bet, BTC-e / FinCEN, Sinbad, OFSI Huobi Global S.A. (HTX.com), а також платформи інших підсанкційних держав і платформи, орієнтовані на забезпечення анонімності та конфіденційності. Зазначений перелік може доповнюватися. До категорій ризику належать: Sanctions, Terrorism, Darknet, Ransomware/Malware, Mixing, Child Abuse, Stolen Funds, Scam/Fraud, Protocol Privacy, Bridge, Decentralized Exchange, Gambling. Buy-bitcoin.io не несе відповідальності за активи, що надійшли з вищезазначених джерел, та має право передати відповідну інформацію до компетентних інстанцій. 4.6. Порядок повернення коштів у разі негативного результату AML-перевірки У разі якщо за результатами автоматизованого сканування сукупний показник ризику перевищує 55% і встановлено зв'язок із високоризиковими джерелами, зазначеними в пункті 4.5 цього документа, транзакція може бути тимчасово призупинена задля проведення додаткової перевірки та прийняття рішення про повернення активів Користувачу за вирахуванням комісії мережі. У разі застосування AML-блокування отримання остаточного статусу перевірки триває до 24 годин, а здійснення повернення виконується у строк до 7 (семи) робочих днів з дати отримання реквізитів гаманця. У разі виявлення ознак причетності фінансових активів до фінансування терористичної діяльності, незаконного обігу наркотичних засобів або інших видів важких кримінальних правопорушень, Сервіс залишає за собою право здійснити тимчасове утримання (заморожування) таких коштів на термін, що не перевищує 90 (дев'яносто) календарних днів.

Права та обов'язки Сервісу buy-bitcoin.io має право:

призупиняти та блокувати транзакції;

витребовувати додаткові документи для підтвердження особи Користувача;

вимагати проходження відеоверифікації Користувача з метою ідентифікації особи;

передавати інформацію регуляторам або правоохоронним органам;

здійснювати повернення коштів на рахунок, з якого надійшов депозит, із припиненням подальших взаємовідносин із клієнтом;

Повернення заблокованих активів може обкладатися додатковою комісією до 5% від їхнього обсягу, але не більше суми, еквівалентної 100 USD.

у разі відсутності звернення Користувача до Сервісу протягом більш ніж 6 (шість) місяців із вимогою про повернення коштів, заблокованих внаслідок AML-перевірок, які ініційовані третіми особами (зокрема, централізованими біржами, гаманці яких залучені під час виконання Заявки), самостійно визначати форму повернення таких активів (у USDT або у відповідному токені, за курсом на день оформлення Заявки або за курсом на день здійснення повернення).