Політика AML

AML-політика та загальні правила криптодепозитів Buy-Bitcoin

Сервіс Buy-Bitcoin.io застосовує заходи протидії легалізації злочинних доходів та фінансуванню тероризму (AML/CFT), дотримується чинного законодавства та запобігає спробам використання послуг у незаконних цілях.

1Вимоги до створення заявок

Особисті перекази: рекомендуємо здійснювати перекази переважно у власних інтересах. У разі переказу третій особі Клієнт підтверджує наявність доступу до отримувача та бере на себе відповідальність за такий переказ і пов’язані ризики.
Достовірність даних: контактні та персональні дані в заявці мають бути актуальними, повними та достовірними.
Заборона анонімізації: заборонено створювати заявки з використанням TOR, VPN, анонімних проксі та інших способів приховування підключення.
Розкриття інформації: інформація може бути надана компетентним органам на законну вимогу, за рішенням суду або на запит адміністрацій платіжних систем.

2AML-перевірка та рівні ризику (Risk Score)

Сервіс виконує автоматичний аналіз кожної транзакції та присвоює рівень ризику.

Рівень ризику	Значення Score	Статус / Дія
Low (Низький)	0% – 25%	Дозволено
Medium (Середній)	25% – 60%	Дозволено
High Medium (Підвищений)	60% – 70%	Ймовірне відхилення
High (Високий)	70% – 100%	Недопустимо

Важливо: заявка відхиляється, якщо загальний ризик перевищує 60% або якщо за окремими категоріями (маркерами) значення перевищує 5/100.

Заборонені категорії (маркери):

Gambling / Betting
Darknet Market
Black Market Services
Scam / Fraud
Mixer / Tumbler / Privacy tools
Ransomware
Malware
Terrorist Financing
Sanctioned Addresses
Stolen Funds / Hack / Exploit
Child Abuse / Human Trafficking

Заборонені прямі перекази з платформ: Bitpapa, NetEx24.net, Commex, Garantex, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, Capitalist, Rapira, Cryptomus, Grinex та інші подібні сервіси.

3Попередня перевірка адреси

Клієнт може заздалегідь перевірити адресу відправлення на сторінці: https://buy-bitcoin.io/ru/aml-checker.

Необхідно бути зареєстрованим користувачем сайту.
Потрібно придбати необхідну кількість перевірок в особистому кабінеті.

Після завершення перевірки Клієнт може надіслати результати оператору в чаті сайту для погодження операції.

4Регламент повернення та KYC

Якщо переказ класифіковано як High Risk Score, виконання заявки призупиняється. Клієнт може обрати:

проходження процедури KYC (ідентифікація особи);
оформлення повернення коштів з утриманням комісії мережі.

Технічна вимога для повернення USDT: у мережах TRC-20, ERC-20 та BEP-20 на адресі відправлення має бути нативний актив (TRX / ETH / BNB) для оплати gas. Рекомендований резерв — еквівалент 2–3 USDT.

Повернення у випадках високого ризику здійснюється протягом до 48 годин. Запит приймається лише з email, зазначеного в заявці.

5Санкції та географія

Заборонені операції з особами та компаніями зі санкційних списків OFAC, ООН, ЄС та Канади. Додатково враховуються юрисдикції зі списків FATF.

Країни з обмеженим обслуговуванням:

Афганістан, Ангола, Боснія і Герцеговина, Ботсвана, Багамські Острови, Камбоджа, Бурунді, ДР Конго, ЦАР, Конго, Алжир, Еквадор, Еритрея, Ефіопія, Гана, Гвінея, Гвінея-Бісау, Гаяна, Гаїті, Ірак, Іран, Японія, Кенія, КНДР, Ліван, Ліберія, Лівія, М’янма, Нігерія, Пакистан, Сербія, Росія, Республіка Білорусь, Судан, Шрі-Ланка, Сомалі, Південний Судан, Сирія, Туніс, Тринідад і Тобаго, Уганда, США, Вануату, Венесуела, Ємен, Зімбабве.

6Заключні положення

Заборонено використовувати сервіс для протиправних дій, шахрайства або обходу санкційних обмежень.

Buy-Bitcoin.io залишає за собою право відмовити в обслуговуванні, призупинити операцію або виконати повернення коштів у разі виявлення AML-ризиків. Використання сервісу означає згоду користувача з AML-політикою.

Додатково допускається використання незалежних AML-аналізаторів: chainalysis.com, elliptic.co.

KYC запитується лише за наявності обґрунтованих підстав (викрадені кошти, санкційні адреси, фінансування тероризму). Інформація може бути передана компетентним органам, AML-провайдерам та платіжним системам.

У межах перевірки можуть бути запитані:

документ, що посвідчує особу (паспорт, ID-картка або інший офіційний документ);
фото клієнта з документом;
підтвердження володіння гаманцем (скриншоти, підпис повідомлення);
опис джерела коштів;
підтвердження походження коштів;
підтвердження транзакції (txid, скриншоти, історія операцій).

Buy-Bitcoin.io попереджає: використання сервісу для легалізації коштів та купівлі заборонених товарів заборонено. Будь-яка шахрайська активність буде припинена.