Политика AML
Политика AML и общие правила криптодепозитов Buy-Bitcoin
Сервис Buy-Bitcoin.io применяет меры противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма (AML/CFT), соблюдает применимое законодательство и пресекает попытки использования услуг в незаконных целях.
- Личные переводы: рекомендуем осуществлять переводы преимущественно в собственную пользу. При переводе третьему лицу Клиент подтверждает наличие доступа к получателю и принимает ответственность за перевод и связанные риски.
- Достоверность данных: контактные и персональные данные в заявке должны быть актуальными, полными и достоверными.
- Запрет анонимизации: запрещено создание заявок с использованием TOR, VPN, анонимных прокси и иных способов сокрытия подключения.
- Раскрытие информации: информация может быть предоставлена компетентным органам по законному запросу, решению суда либо по запросу администраций платёжных систем.
Сервис выполняет автоматический анализ каждой транзакции и присваивает уровень риска.
| Уровень риска | Значение Score | Статус / Действие |
|---|---|---|
| Low (Низкий) | 0% – 25% | Допустимо |
| Medium (Средний) | 25% – 60% | Допустимо |
| High Medium (Повышенный) | 60% – 70% | Вероятно отклонение |
| High (Высокий) | 70% – 100% | Недопустимо |
Запрещённые категории (маркеры):
- Gambling / Betting
- Darknet Market
- Black Market Services
- Scam / Fraud
- Mixer / Tumbler / Privacy tools
- Ransomware
- Malware
- Terrorist Financing
- Sanctioned Addresses
- Stolen Funds / Hack / Exploit
- Child Abuse / Human Trafficking
Запрещены прямые переводы с платформ: Bitpapa, NetEx24.net, Commex, Garantex, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, Capitalist, Rapira, Cryptomus, Grinex и другие аналогичные сервисы.
Клиент может заранее проверить адрес отправки на странице: https://buy-bitcoin.io/ru/aml-checker.
- Необходимо быть зарегистрированным пользователем сайта.
- Требуется приобрести нужное количество проверок в личном кабинете.
После завершения проверки Клиент может направить результаты оператору в чат на сайте для согласования операции.
Если перевод классифицирован как High Risk Score, выполнение заявки приостанавливается. Клиент может выбрать:
- прохождение процедуры KYC (идентификация личности);
- оформление возврата средств с удержанием комиссии сети.
Возврат при высоком риске осуществляется в срок до 48 часов. Запрос принимается только с email, указанного в заявке.
Запрещены операции с лицами и компаниями из санкционных списков OFAC, ООН, ЕС и Канады. Дополнительно учитываются юрисдикции из списков FATF.
Страны с ограниченным обслуживанием:
Афганистан, Ангола, Босния и Герцеговина, Ботсвана, Багамские Острова, Камбоджа, Бурунди, ДР Конго, ЦАР, Конго, Алжир, Эквадор, Эритрея, Эфиопия, Гана, Гвинея, Гвинея-Бисау, Гайана, Гаити, Ирак, Иран, Япония, Кения, КНДР, Ливан, Либерия, Ливия, Мьянма, Нигерия, Пакистан, Сербия, Россия, Республика Беларусь, Судан, Шри-Ланка, Сомали, Южный Судан, Сирия, Тунис, Тринидад и Тобаго, Уганда, США, Вануату, Венесуэла, Йемен, Зимбабве.
Запрещено использовать сервис для противоправных действий, мошенничества или обхода санкционных ограничений.
Buy-Bitcoin.io оставляет за собой право отказать в обслуживании, приостановить операцию либо выполнить возврат средств при выявлении AML-рисков. Использование сервиса означает согласие пользователя с AML-политикой.
Дополнительно допускается использование независимых AML-анализаторов: chainalysis.com, elliptic.co.
В рамках проверки могут быть запрошены:
- удостоверение личности (паспорт, ID-карта или иной официальный документ);
- фото клиента с документом;
- подтверждение владения кошельком (скриншоты, подпись сообщения);
- описание источника средств;
- подтверждение происхождения средств;
- подтверждение транзакции (txid, скриншоты, история операций).