Политика AML
1. Введение
Политика по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путём, и принципам «Знай своего клиента» (AML/KYC) разработана с целью минимизировать риски участия сервиса Buy-bitcoin в незаконной финансовой деятельности и гарантировать соответствие международным требованиям.2. Цель политики
Buy-bitcoin придерживается жёстких норм в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Внедрение данных стандартов служит доказательством того, что сервис категорически не приемлет использование своей платформы в противоправных целях.3. Ответственное использование
Сервис настоятельно предупреждает пользователей о недопустимости использования платформы для:- легализации криминальных доходов;
- финансовой поддержки терроризма;
- мошеннических схем;
- покупки запрещённых товаров или услуг.
4. Требования к заявкам
Для исключения противоправных операций, все создаваемые заявки должны соответствовать следующим критериям:- 4.1. Отправитель и получатель по заявке должны быть одним лицом. Переводы на имя третьих лиц запрещены.
- 4.2. Пользователь обязан указывать достоверные и актуальные контактные и персональные данные.
- 4.3. Запрещено использование анонимных сетей (VPN, Tor, прокси) при оформлении заявок.
5. Список запрещенных платформ
Buy-bitcoin не принимает средства с подозрительных или запрещённых источников. Переводы с таких платформ могут быть заблокированы. Среди них: Bitpapa, NetEx24, Bitzlato, DoubleWay, MEGA DARKNET MARKET, Garantex, 1xBit, Stake, Primedice, OMGOMG, DuckDice, Wasabi Wallet, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, BTC-e, ChipMixer, DuelBits, FreeBitcoin, Darknetone, Commex, aifory.pro, Trocador, Anonexch, Shinbad.io, Genesis Market, Lazarus Group, Cryptomus, grinex.ie, nobitex.ir, meer.kg, terminal.cash, SkyCrypto.net, FlashObmen.com, 60cek.net, hd-change.com, CoinBlinker.com, Metka.cc, AlfaBit.org, Heleket, Vexel, Fun Pay, Web Money, Freckassa, Yobit, exmo.com, exmo.me, Crypto Cloud, Cripta, BitBits, Nix Money, Bixter, Payeer.com, Blender.io, Genesis Market и др. Важно: Прем средств с платформ Capitalist, Rapira, Payeer не осуществляется.6. Процедуры идентификации и проверки
Buy-bitcoin придерживается международных стандартов верификации и имеет право:- запрашивать документы, подтверждающие личность;
- проверять источник происхождения средств;
- требовать видео-идентификацию с подтверждением владения средствами и заявки;
- фиксировать транзакции через видео с отображением ключевых данных (хеш, адреса, сумма, дата);
- отказать в обслуживании в случае выявления нарушений или несоответствия.
7. Ответственное должностное лицо
Buy-bitcoin назначает уполномоченного специалиста, отвечающего за реализацию и контроль политики AML/KYC. Его задачи:- внедрение и актуализация внутренних процедур;
- анализ операций и выявление подозрительных транзакций;
- координация с правоохранительными органами при необходимости;
- обеспечение хранения документации и отчетности.
8. Автоматизированные механизмы контроля
Внутренняя система сервиса обеспечивает:- ежедневную сверку пользователей с санкционными списками (например, OFAC);
- отслеживание подозрительных активностей;
- ведение внутренних расследований и формирование отчётности.
9. Поведенческий анализ
Помимо верификации личности, Buy-bitcoin отслеживает поведенческие модели пользователей в целях оценки рисков и предотвращения потенциальных нарушений.10. Действия при подозрении
При наличии обоснованных подозрений администрация вправе:- приостановить выполнение заявки;
- инициировать повторную верификацию;
- запросить дополнительные сведения;
- передать информацию в компетентные органы через уполномоченное лицо.
11. Конфиденциальность данных
Buy-bitcoin гарантирует защиту персональных данных пользователей:- информация, полученная в процессе верификации, не подлежит разглашению, за исключением случаев, предусмотренных законом;
- обязательство конфиденциальности сохраняется и после прекращения сотрудничества;
- допускается обмен информацией в рамках группы финансовых организаций, сотрудничающих с Buy-bitcoin, при условии соблюдения норм AML.